Se préparer au futur des placements non traditionnels et des services financiers

Le secteur des services financiers connaît une transformation rapide, en raison du besoin urgent d’intégrations technologiques rapides, de la personnalisation évolutive des placements et des exigences changeantes de l’important transfert de patrimoine à la prochaine génération. Pour relever ces défis, les sociétés se concentrent sur trois piliers clés : la technologie, les opérations de placement et la gestion des actifs. 

L’intégration de ces piliers est essentielle pour répondre aux besoins changeants des investisseurs, d’autant plus que les placements non traditionnels gagnent en importance. À mesure que la demande de personnalisation de la gestion du patrimoine augmentera et que les produits non traditionnels se multiplieront, un défi crucial émergera : doter les conseillers financiers et les intermédiaires des connaissances, des plateformes et des outils nécessaires pour réussir dans ce nouveau contexte.
 

L’essor des placements non traditionnels

Les placements non traditionnels – comme le capital-investissement, l’immobilier et les infrastructures – deviennent essentiels à la diversification des portefeuilles et à la gestion du risque. Les particuliers à valeur nette élevée veulent avoir accès à ces actifs pour obtenir des rendements différenciés. Plus ces placements gagnent en popularité, plus les gestionnaires d’actifs traditionnels intègrent des placements non traditionnels à leurs produits. Ce changement crée un marché en croissance rapide, qui doit être soutenu par de solides infrastructures et une grande expertise.

Malgré la forte demande de placements non traditionnels, il existe un écart important entre les conseillers financiers. Même si bon nombre d’entre eux sont impatients de donner des conseils sur ces produits, le défi est de leur fournir les bonnes ressources pour qu’ils comprennent comment les placements non traditionnels s’inscrivent dans les stratégies générales de portefeuille. Les intermédiaires financiers, y compris les conseillers en placement inscrits (CPI), les banques et les courtiers, ont besoin de meilleurs outils pour aider les clients à intégrer efficacement les placements non traditionnels dans leurs portefeuilles.

Combler le manque de formation

La clé pour libérer le potentiel des placements non traditionnels est la formation. Les conseillers financiers ont besoin de ressources accessibles pour comprendre les produits non traditionnels complexes. Il ne s’agit pas de simplifier à outrance, mais de fournir des explications claires. Cela permet aux conseillers d’intégrer en toute confiance ces placements dans les stratégies de répartition de l’actif.

Une approche de formation axée sur le numérique avant tout peut être une solution efficace. En offrant des plateformes et des outils en ligne, les conseillers financiers peuvent facilement accéder à de l’information sur les produits non traditionnels, et s’assurer qu’ils sont prêts à en parler aux clients. Avec les bonnes connaissances, les intermédiaires financiers peuvent expliquer ces placements aux clients en toute confiance, et les intégrer dans des portefeuilles diversifiés pour une réussite à long terme.

Le rôle de la collaboration dans l’éducation

La collaboration entre les sociétés de services financiers – créateurs de produits, fournisseurs de technologies et gestionnaires d’actifs – peut améliorer les ressources éducationnelles offertes aux conseillers financiers. Un écosystème plus solide garantira que tous les intermédiaires financiers, quelle que soit la taille de l’entreprise, ont accès aux outils et aux connaissances nécessaires pour réussir.

L’écosystème financier en général profitera de la capacité croissante des conseillers à utiliser les placements non traditionnels. Les conseillers financiers habilités seront mieux outillés pour offrir des conseils précieux et personnalisés aux investisseurs et aux institutions, en recherchant des profils de risque, une diversification et des rendements différenciés uniques.

Prochaines étapes

Comme la demande de portefeuilles diversifiés continue d’augmenter, les sociétés de services financiers doivent investir dans des outils et des plateformes de formation qui permettent aux conseillers de relever pleinement ce défi. Les conseillers qui n’offrent pas aux clients un accès à des placements non traditionnels risquent de prendre du retard dans un secteur en rapide évolution. Pour demeurer pertinentes, les sociétés doivent combler le déficit de formation et favoriser la collaboration, en veillant à ce que les placements non traditionnels demeurent une partie intégrante des stratégies diversifiées. L’avenir des services financiers dépend de l’innovation, de l’éducation et de la capacité d’adaptation : ceux qui accueillent ce changement non seulement répondront aux besoins des investisseurs, mais ils seront en tête pour façonner l’avenir de la gestion de patrimoine.

Information importante : 

Les placements non traditionnels sont exposés à une perte totale de capital et ne conviennent qu’aux parties qui peuvent supporter ce risque ainsi que la nature illiquide de ces placements.