Améliorer la prise de décisions en soumettant votre portefeuille à une simulation de crise

Avant la pandémie de COVID-19, les investisseurs étaient préoccupés par les incertitudes concernant le commerce, la géopolitique et le Brexit, ainsi que par la complexité des placements, comme la faiblesse des rendements et la volatilité des marchés. Bref, la capacité d’un promoteur de régime à s’acquitter de ses obligations est mise au défi de nombreuses façons. Cela dit, les fluctuations inattendues de la situation de capitalisation pourraient nous forcer à considérer l’évaluation du passif différemment. De simples améliorations aux rapports sur les régimes de retraite et aux pratiques de gouvernance peuvent permettre de mieux repérer les risques à l’échelle de l’entreprise et de les gérer efficacement.

Dans un récent article de Plans & Trust Magazine de l’IFEBP (International Foundation of Employee Benefit Plans), Kendra Kaake, CFA, examine les facteurs à prendre en compte dans l’évaluation du risque de baisse et la façon dont le promoteur de régime peut adopter une vision plus globale de la répartition de l’actif du régime, y compris les objectifs spécifiques de l’entreprise, les objectifs d’affaires stratégiques, la tolérance au risque, l’incidence législative et réglementaire et les exigences en matière de rendement. 

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